Hur man gör vinst på kryptovalutor – Del 2 – Dina alternativ förklarade

Det finns olika sätt att tjäna pengar på kryptovalutor och det bästa sättet att investera beror på dina specifika finansiella mål. Kom igång genom att följa stegen nedan:

1. Bestäm vilka kryptovalutor du vill investera i och hur mycket du är beredd att riskera.
    
2. Bestäm en maximal tidsram för utbetalning av investeringen och vilka mål där utbetalning kommer ske om de nås före den maximala tidsramen. Längden på den maximala tidsramen är ett personligt beslut men något mellan 9 månader och 2 år är förmodligen optimalt. Du kan alltid bestämma att investera igen när du är där. Att bestämma de mål där du kommer att ta vinst innan tidsgränsen är slut är också ett personligt beslut, men som regel bör det vara minst 300%. Detta beror på att målen ska vara exponentiellt större än risken och risken är effektivt 100%. Dessutom har vi sett prisökningar i kryptovalutor med detta belopp eller mer inom de senaste 6 till 9 månaderna och det är vettigt att ha mål som matchar rådande volatilitetsförhållanden.
    
3. Bestäm hur du ska investera: vare sig genom direkt ägande eller indirekt genom att köpa aktier i en fond för kryptovalutor. I slutet av 2017 bör ett tredje alternativ finnas - möjligheten att köpa optioner för de stora kryptovalutorna. Kom ihåg att om du vill vara involverad i de mindre kryptovalutorna kommer du förmodligen inte ha något annat val än att köpa dem direkt eftersom få fonder som erbjuder aktier kommer att investera i dem.

Direkta köp av kryptovalutor

För de flesta investerare är idag den billigaste metoden när transaktionsavgifter övervägs helt enkelt att köpa kryptovalutor direkt och lagra dem. Detta lämnar dig, investeraren, med det juridiska ägandet av tillgången samt ansvaret för lagring och skydd av den. Orosmomentet ligger i att skydda koden eftersom beviset på ägande av de flesta kryptovalutorna ligger hos ägaren: alla som har tillgång till koden kan "spendera" kryptovalutan. Kom ihåg att även om du har koden på ett papper och mottar och lagrar det via e-post är det lika sårbart att hacka som ditt e-postmeddelande är. Ett alternativt lagrings- och skyddsmetod är att använda en digital plånbok och/eller ett valv. Dessa kan vara en tredje parts server, en smartphone-app eller ett program som du lagrar på din dator eller på en flash baserad lagringsenhet. Du kan ladda ner dem alla gratis. Alla dessa metoder har tydliga fördelar och potentiella risker. Det finns alltid risk för hackning eller fysisk skada vilket resulterar i en total förlust av investeringen.

När det kommer till att göra det faktiska köpet finns det två huvudmetoder:

1. Användning av en marknadsplats för kryptovalutor online, såsom Coinbase. De tar vanligtvis avgifter på minst 5% av transaktionsvärdet.
    
2. Det finns bankomater i vissa städer som accepterar kontant-, betalkort och kreditkort i utbyte mot kryptovaluta. En avgift på upp till 18% debiteras vid en transaktion och du måste ha en plånbok upprättad innan du kan köpa. Många bankomater erbjuder bara Bitcoin men vissa kan också användas för att köpa Ethereum, Litecoin, Dash och Dogecoin.

Glöm inte att bankomater endast tillåter köp av kryptovalutor och inte försäljning. Det innebär att om du äger kryptovaluta och vill betala ut din investering senare måste du öppna ett konto hos en marknadsplats för kryptovalutor för att göra försäljningen. Naturligtvis kan det komma att finnas ett större utbud av sätt att spendera kryptovalutor på eller på annat sätt betala ut dem i framtiden, så dina alternativ kommer sannolikt att bli bättre än de är nu.

Även om den billigaste möjliga metoden för direktköp vanligtvis är via marknadsplatser online kan det ta ett tag att öppna ett konto och tillhandahålla ID och andra nödvändiga bevis för att sedan finansiera det genom att göra en banköverföring eller betalning via kreditkort. Det är också så att många marknadsplatser ännu inte accepterar insättningar från invånare i många länder. Det innebär att om ditt land har en bankomat där kryptovalutor kan köpas är det kanske ditt enda alternativ, trots att avgifterna är högre.

Den vanligaste metoden är följande:

1. Ladda ner en digital plånbok till din smartphone som kan lagra önskad valuta.
    
2. Införskaffa det belopp som du vill investera med. Vid bankomat väljer du ditt köp och matar in de obligatoriska kontanterna. Med hjälp av bankomaten kan du sedan skanna din smartphone och sätta in din kryptovaluta i din smartphones plånbok. Du har nu beviset av ägande lagrat i din telefon.
    
3. Plånboken visar kanske inte kryptovalutans nuvarande värde i den nationella valutan du vill värdera din investering i, så du måste notera det pris du gjorde inköpet vid och döma dess fluktuationer därifrån.

Av denna anledning är marknadsplatser online lättare att använda och övervaka, de kan också finansieras genom banköverföring, kreditkort och andra metoder istället för bara kontanter.

Kryptovalutafonder

Ett annat alternativ som kan vara användbart om du vill vara mycket diversifierad och investera i olika kryptovalutor är att köpa aktier i en kryptovalutafond. Fonden kommer att köpa och sälja betydande mängder kryptovalutor, antingen enligt fasta regler som är kända för dig eller till sin egna godtyckliga och aktiva förvaltning. Du köper en andel av fonden i hopp om att fondens investeringar vid något tillfälle i framtiden kommer att ha ökat i värde och du kommer att kunna sälja dina aktier och göra en vinst.

Ett exempel på en fond med fasta regler skulle vara en fond som fungerar som indextracker. Föreställ dig en fond som ämnar att spåra resultatet av ett större aktieindex så som S&P 500, som består av de 500 största börsnoterade företagen i USA sett till marknadsvärde, i proportion till kapitaliseringsstorlekarna. På samma sätt kan det finnas en fond som investerar i de 10 största kryptovalutorna och som periodiskt balanseras då kapitaliseringarna fluktuerar och nya kryptovalutor ibland ersätter äldre inom topp 10. Du kanske är intresserad av att köpa aktier i en av dessa "tracker"-fonder. Andra fonder kan erbjuda en mer godtycklig och aktiv investeringsstil, där du kan välja att investera eller till och med handla de större kryptovalutorna aktivt. Andra kommer fortfarande att specialisera sig på mer långsiktiga investeringar i små kryptovalutor där de förväntar sig en långsiktig tillväxt. Generellt kommer kryptovalutafonderna att vara "endast långa" och är ett område inom tillväxt där vi kan förvänta oss att se mer val allt eftersom tiden går.

Den stora fördelen med att investera i kryptovalutafonder är att de erbjuder en lätt och sofistikerad tjänst. Det finns emellertid ofta en allvarlig nackdel i dessa fonder: de brukar handla med en hög premie som överstiger nettovärdet av tillgången, eller på vanlig svenska, de är allvarligt övervärderade i förhållande till de tillgångar de äger. Det betyder att om du inte får aktiv placeringshantering eller en väldigt exakt tracker på hela marknaden, kommer du sannolikt att behöva betala mycket mer än vad du borde ha för aktierna, vilket gör det till ett oekonomiskt alternativ. Saker kan förbättras i framtiden allt eftersom marknaden mognar.

En alternativ metod för att bygga något som liknar en fond är att använda mäklaren eToro, som vid tidpunkten för skrivandet erbjuder en "CryptoCurrencies Copy-Fund". Köp- eller försäljning av enheter i fonden tillåter handlaren att automatiskt kopiera eToros topphandlares verksamhet i Bitcoin och Ethereum, enligt valutornas respektive marknadsvärde.

Optioner eller terminer för kryptovalutor

Optioner och terminer är derivatkontrakt som ger investerare eller handlare chansen att göra vinst exponentiellt när de haft rätt, samtidigt som de begränsar sin potentiella förlust när de har fel till en definierad och relativt liten summa. I skrivande stund finns det några marknadsplatser som erbjuder dessa instrument baserat på Bitcoin; emellertid måste insättningar ske i Bitcoin. Detta förväntas börja förändras i slutet av 2017 och det här ett exempel på hur en sådan investering skulle kunna fungera:

Du tror att priset på Bitcoin kommer att öka kraftigt under de närmaste veckorna och att tre månader från nu kommer det att värderas till över $6,000 per mynt. Säg att det för närvarande värderas till $4,000 per mynt. Du är beredd att riskera $800 på denna transaktion. Du kan helt enkelt köpa $8,800 i Bitcoin, eller så kan du köpa Bitcoin och placera det på en marknadsplats med optioner och terminer och köpa en option till $800.

Om du köper $500 Bitcoin och efter tre månader har priset stigit från $4,000 till $6,000. Du kan då sälja din åttondel av Bitcoin till $750 och plocka ut en vinst på 50% ($250).

Alternativt, säg att du köper en option att köpa Bitcoin till $4,000 dollar per mynt om tre månader. Priset på optionen är $800 och efter tre månader har priset på Bitcoin stigit från $4,000 till $6,000 dollar. Eftersom optionen ger rätt att köpa 1 Bitcoin till en rabatt på $2,000 kommer den att vara värd (under) $2,000, vilket ger en vinst på $1,200 ($2,000 minus köpeskillingen på $800), vilket motsvarar en avkastning på 150% (bortsett från alla eventuella finansieringskostnader).

En sådan option skulle vara värdelös om marknadspriset är mindre än $4,000 dollar och skulle ge en nettoförlust om marknadspriset är mindre än $4,800 dollar (kostnaden för optionen plus lösenpriset).

Terminer är lite annorlunda: istället för att ge dig möjlighet att köpa eller sälja till ett visst pris på ett framtida datum är det ett åtagande att göra det. Logiken över vinst och förlust är faktiskt densamma som beskrivits ovan för handel med optioner.

I slutet av 2017 hoppas Chicago Board of Exchange kunna börja erbjuda terminer i Bitcoin som kan köpas direkt med fiat-valuta och som senare kan expanderas till att även gälla andra större kryptovalutor, för såväl optioner som terminer.

Det bör uppmärksammas att marknadsplatser för kryptovalutor på nätet för närvarande bara erbjuder optioner och terminer i Bitcoin. Eftersom dessa optioner och terminer kan köpas och säljas på en sekundärmarknad inom marknadsplatsen och inte behöver hållas till förfall kan de också vara ett lämpligt verktyg för alla som vill handla med Bitcoin istället för att investera. Att handla med kryptovalutor omfattas av nästa avsnitt i den här guiden.

Nyckelpunkt för investerare: många investerare förlorar pengar eftersom de håller fast vid sina investeringar för länge och misslyckas med att ta ut vinsten vid rätt tillfälle. Ett annat vanligt misstag är att bli alltför upphetsad av svävande vinst (vinst på bordet) och att göra sin utbetalning för tidigt när det bästa vore att vänta. Som tidigare nämnts är den bästa chansen att undvika dessa misstag att bestämma ett framtida datum när du kommer att betala ut oavsett vad som händer och att du ska betala ut i förväg om din investering når en viss avkastning, vilket ska vara minst 300%. Om din investering fortsätter att stiga efter att den nått vinstmålet kan det vara klokt att vänta tills den slutar stiga. Med den här tekniken har du en bra chans att hämta extra vinst.