Hur man tjänar pengar på kryptovalutor – Del 1

Om du är redo att ta mer konkreta steg för att tjäna pengar på kryptovalutor är det dags att överväga mer i detalj just hur du ska göra det. Många investerar i rätt tillgångar vid rätt tidpunkt men ändå slutar det med att de förlorar pengar eftersom de antingen inte planerar eller, om de gör det, att de inte håller fast vid deras planer. Det finns tre saker du måste bestämma för att komma igång:

  1. Hur mycket ska jag riskera på kryptovalutor?
  2. Vad är min tidshorisont (det vill säga ska jag investera på lång sikt eller handla på kort sikt)?
  3. Vilka kryptovalutor ska jag handla med?

Ditt svar på en fråga kanske påverkar ditt svar till en annan, men låt oss tänka igenom dem en efter en.

Hur mycket ska jag riskera?

Kryptovalutor är en extremt riskabel investering. Så riskabelt att du i själva verket bör vara beredd på möjligheten att värdet av vilken kryptovaluta som helst kan falla till noll eller så gott som noll innan du ens har en möjlighet att ta dig ur affären.

Detta betyder inte att du inte ska försöka tjäna pengar på kryptovalutor. Faktum är att investeringar som bär den största risken ofta också har enorm potential för toppar i stora positiva avkastningar. Allt det betyder är att du borde vara medveten om vad du ger dig in på. Du bör också vara medveten om att det inte finns någon mening i att förutse en maximal potentiell förlust av X% - hela insatsen kan gå upp i rök. Du måste vara beredd att förlora varje öre du investerar i kryptovalutor som värsta tänkbara scenario. Så, frågan "Hur mycket ska jag riskera?" blir "Hur mycket har jag råd att förlora?".

Sluga investerare brukar vanligtvis ägna en viss del av sina likvida tillgångar till riskabla investeringar och resterande andel till säkrare investeringar. Till exempel kan du placera 85% till 90% av dina likvida tillgångar i en extremt säker investering, t.ex. ett räntebärande konto hos en stor försäkringsbank eller statsskatt, och ägna resterande 15% till 10% till mer riskabla investeringar och använda fraktionerad penninghantering för din positionering. På grund av att kryptovalutorna är exceptionellt volatila kanske du vill se till att du inte lägger hela din "riskabla" investeringsandel i kryptovalutor, bara för att vara på den säkra sidan.

Det finns två metoder du kan använda för att göra din placering mindre riskabel:

  1. Om du väljer att investera kan du investera i mer än en kryptovaluta. Denna diversifiering bör minska din totala risk.
  2. Om du väljer att handla kan du använda en mäklare som erbjuder garanterade stop loss och handla med så små kvantiteter så att du faktiskt inte utsätts för hävstångseffekt.

Vad är min tidshorisont? Ska jag investera eller handla?

Du måste bestämma hur länge du är beredd att vänta på potentiella vinster och hur mycket tid du kan och villig att ägna åt din verksamhet. Svaren på dessa frågor kommer att avgöra om du ska vara en "handlare" eller en "investerare". Om din tidsram för ett in-and-out-avtal är minuter, timmar eller några dagar, är det förmodligen bättre att handla kryptovalutor genom en mäklare och ser dig själv som en handlare snarare än en investerare, om du kan klara av att handla. Om du är beredd att stanna i affären i veckor, månader eller till och med år, då är du en investerare. Det finns fördelar och nackdelar med att vara antingen en handlare eller investerare som du bör överväga innan du bestämmer vilken väg som är rätt för dig:

Tabell

I vissa situationer är dessa skillnader lite oklara så det är användbart att titta på ett par verkliga exempel.

I exempel A beslutar herr Investerare att han vill dra nytta av en potentiell långsiktig prisökning på flera kryptovalutor: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin och Monero. Han investerar lika mycket i dem alla med en total investering på $5,000 samtidigt som han förstår att det är en mycket riskabel investering och att han kan förlora hela eller nästan hela beloppet. Han öppnar ett konto hos en marknadsplats för kryptovalutor där alla dessa valutor kan köpas och säljas, sätter in $5,000 och köper sedan $1,000 värden av vardera valutor till deras nuvarande marknadsvärde. Han betalar en provision på 5% på dessa inköp till marknadsplatsen vilket han accepterar som kostnaden för att göra affärer. Han planerar att betala ut hela sin investering om 2 år oavsett sitt värde och kommer att betala ut investeringen i en gemensam valuta som stiger i värde med 1000% innan den 2-åriga tidsfristen uppnås. Han kontrollerar sin portfölj varje vecka och försöker att inte tänka på den eller oroa sig och accepterar att dess värde kommer att fluktuera starkt.

Herr Investerare vill inte vara handlare av flera skäl: han vill handla i Monero, som inte erbjuds av några större mäklarfirmor just nu. Han har också en långsiktig tidsram och vill inte ägna mycket tid på att förvalta sin investering. Några minuter varje vecka är allt han behöver för att vara en långsiktig investerare.

I fall B gillar fru Handlare att kolla marknaden fyra gånger per dag för att bestämma om hon ska köpa eller sälja olika tillgångar - hon är en swing trader. Hon ser att de större kryptovalutorna så som Bitcoin och Ethereum lockar mycket intresse och rör sig i starka och volatila trender och tycker att dessa är marknader de marknader som hon vill vara inblandade i. Hon öppnar ett konto med en mäklare som erbjuder handel i Bitcoin och Ethereum och sätter in $1,000, en liten del av hennes likvida tillgångar. Med hjälp av sin egna analys som ett diskret filter ovanpå en komplett handelsstrategi köper och säljer hon Bitcoin och Ethereum när hon tror att de är mer benägna att gå upp eller ner över nästa dag eller så. Hon riskerar endast 1% av hennes kontos värde per handel och använder hårda stop loss som är tillräckligt bred för att tillgodose den höga volatiliteten av dessa instrument. Hon försöker göra vinst på att vinna affärer när de har vinst med minst 3 gånger mängden risk för affären och lämnar ibland en del av de vinnande affärerna öppna i hopp om att de ska följa med väldigt starka trender för ännu större vinster. Hon kan dra nytta av att förutse värdeminskningar samt prishöjningar eftersom mäklare möjliggör kortsiktiga försäljningar och långa affärer. Hon betalar en provision till mäklaren i form av spreads när hon går in i och när hon lämnar varje affär. Hon betalar också en avgift på varje öppen affär varje natt, vilket uppmuntrar henne att stänga de flesta affärer inom några dagar från deras öppnande. Hon hoppas att fördubbla sin ursprungliga insättning inom 6 månader till 1 år men hon accepterar att hon med icke garanterad stop loss kan förlora det mesta av hennes konto inom några sekunder om det skulle ske en priskrasch. Av denna anledning är hon mycket intresserad av möjligheten att köpa optioner på Bitcoin och Ethereum, som bör bli tillgängliga under 2018.

Fru Handlare vill inte vara en investerare eftersom hon anser sig vara en skicklig handlare som redan spenderar tid på att övervaka marknaderna några timmar under varje dag, hon kan lika gärna lägga till de stora kryptovalutorna till hennes lista över tillgångar att titta på. Hon tror också att hon kan göra mer vinst på kortare tid än hon vad hon skulle kunna genom att göra en långsiktig investering.

Dessa fall borde förhoppningsvis ge dig en uppfattning om huruvida investeringar eller handel kommer att passa dig bäst. Vilken typ av strategi och livsstil kan du bäst relatera till? Det är troligtvis sant att om du inte har handlat redan är det bättre att bli en långsiktig investerare. Om du inte redan är en kompetent handlare i andra tillgångar är det extremt osannolikt att du kommer att tjäna mer pengar genom att handla med de stora kryptovalutorna än du skulle genom att investera i dem. Eftersom investeringar sannolikt kommer att vara den rätta vägen att gå för de flesta kommer nästa avsnitt att förklara "hur” man investerar i kryptovalutor och avsnittet efter det kommer att göra detsamma för handel med kryptovalutor.

Adam Lemon

Adam har arbetat med forexhandel inom den finansella marknaden i över 12 år, inklusive 6 år tillsammans med Merrill Lynch. Han är certifierad i fond- samt investeringsförvaltning av U.K. Chartered Institute for Securities & Investment. Du kan läsa mer om Adam och ta del av hans lektioner i valutahandel här: FX Academy. OBS! För tillfället endast tillgängligt på engelska.